【用語解説】アクティブファンドとは

【用語解説】アクティブファンドとは

投資信託の運用スタイルは「インデックス型」と「アクティブ型」の2タイプに分かれます。 今回は「アクティブ型」ファンドについて、どんなものか、メリット・デメリットをお話しします。 (参考コラム:【用語解説】インデックスファンドとは) アクティブファンドとは、「ベンチマーク」を上回る運用成果を目指す投資信託のこと。 ベンチ...

【用語解説】インデックスファンドとは

【用語解説】インデックスファンドとは

投資信託の運用スタイルは「インデックス型」と「アクティブ型」の2タイプに分かれます。 今回は「インデックス型」ファンドについて、どんなものか、メリット・デメリットや注意しておきたいポイントをお話しします。 (参考コラム:【用語解説】アクティブファンドとは) インデックスファンドとは、「指数」に連動する運用スタイルの投資...

【用語解説】ターゲットイヤー型ファンドって?

【用語解説】ターゲットイヤー型ファンドって?

今日はiDeCoセミナーでもよく質問される「ターゲットイヤー型ファンド」について解説します。 ターゲットイヤー型ファンドとは、退職などあらかじめ目標となる年(=ターゲットイヤー)に向けてファンドの中の資産配分(株式や債券など)を自動的に変更するタイプの投資信託のこと。 当初は積極的に運用する資産(株式など)を多く配分し...

【用語解説】日経平均株価って?

【用語解説】日経平均株価って?

前回のコラムで、運用に不安がある方へ、まずは日経平均株価をつけてみてはいかがでしょうか、という提案をしました。 (参考コラム:『日経平均株価と仲良くなってみませんか?』) でも、日経平均株価って日常的に耳にするけど、実はよくわからない…。いまさら恥ずかしくて聞けないわ。 と、いう方もいらっしゃるのでは? 今日は「日経平...

【用語解説】純資産総額、って?

【用語解説】純資産総額、って?

今回は、運用商品ラインナップやファンドの商品ページで見かける『純資産総額』という言葉について解説します。 純資産総額とは、ずばり!ファンドの規模のこと。 ファンドに組み入れられている、株式や債券など運用している資産全体の時価評価額なんです。 「純資産総額の大きいもの=人気があるのかな?」 「なんとなく大きい方がいいのか...

【用語解説】トータルリターンって?

【用語解説】トータルリターンって?

今回は、【用語解説】基準価額って?で紹介した、トータルリターンについて解説します。 基準価額の高い安いだけでは、運用のよしあしは判断できない。ファンドの運用成績のよしあしを見極める場合には、トータルリターンを参考にするとよいでしょう。とお話ししました。 では、トータルリターンとは何でしょうか。 トータルリターンは、ファ...

【用語解説】基準価額って?

【用語解説】基準価額って?

個人型確定拠出年金『iDeco』。来年からほとんどの現役世代が加入できるとあって、興味をもち、情報収集を始めた方も多くいらっしゃることと思います。 ところが、情報収集を始めたものの、見たこともない用語や意味の分からない数字があふれていて、戸惑いませんか? そこで、このブログでは、用語の解説と、見るべきポイントについて紹...

【用語解説】ファンド分類って何?

【用語解説】ファンド分類って何?

こんにちは!みらい女性倶楽部のブログ担当冨田です。 個人型確定拠出年金『iDeco』。来年からほとんどの現役世代が加入できるとあって、興味をもち、情報収集を始めた方も多くいらっしゃることと思います。 どの金融機関にしようかなぁ。 どんな商品があるのかなぁ。 と、ホームページを開けてみると、そこには見たこともない用語と数...

【用語解説】信託報酬って一体なに?

【用語解説】信託報酬って一体なに?

こんにちは!みらい女性倶楽部のブログ担当冨田です。 来年からほとんどの現役世代が加入できることになる「iDeCo(個人型確定拠出年金)」。 メディアに取り上げられることも増えてきて、興味をもたれている方も多いかと思います。 税制面のメリットが大きく、老後のためのお金の準備手段として注目度も高いのですが、制度について知ろ...

ベンチマークってなに?

ベンチマークってなに?

投資信託を始めたい!と思っても、資料に載っている言葉がむずかしくて先に進めない・・・という方、とっても多いです。そこで、日頃聞いたことがないむずかしい言葉を解説していきますね。 <ベンチマーク> その投資信託が運用の「目安」としている指数のこと たとえば、日本株式で運用する投資信託のベンチマークには「TOPIX」や「日...

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