【最新ニュース】SBI証券でも定率引き出し対応へー取り崩しの選択肢が広がる！
2025年12月から、SBI証券の投資信託「定期売却サービス」で、従来の「定額売却」に加えて「定率売却」と「期間指定売却」が選べるようになりました。すでに楽天証券やセゾン投信（名称は定期換金サービス）で提供していたサービスですが、ようやくSBI証券でも出口戦略の選択肢が増えました。 筆者はこれまで、NISA口座をどこの...
企業型DCとiDeCoを併用するメリットってなんですか？
みらい女性倶楽部のFP鈴木です。 「会社で企業型DCに入っていますが、iDeCoもやった方がいいですか？」── 先日の企業研修で、こんな質問をいただきました。 確定拠出年金（DC）とiDeCoは併用できますが、そのメリットや注意点は意外と知られていません。今回は、そのときお話しした内容を少しご紹介します。 ■企業型DC...
経済ニュースがすっとわかる！言葉の読み解き方
経済ニュースを読んでいて「何を言っているのかよくわからない」と感じたことはありませんか？ この記事では、ファイナンシャルプランナーの視点から、実際の記事に出てくる独特な表現をやさしく言い換えて、ニュースを自分ごととして理解できるようになるヒントを紹介します。 ■FPを目指す前、私も“経済記事難民”でした ファイナンシャ...
iDeCoがより使いやすく！今後予定される改正の主要ポイント
2024年12月に「事業主証明書」が廃止され、会社員や公務員の方がiDeCoを始める際の心理的ハードルが下がるなど、制度の改善が進んでいます。そして、2024年12月の閣議決定で示された税制改正大綱では、iDeCoがより一層使いやすくなる内容が盛り込まれました。 施行時期はまだ確定していませんが、今後予定されるiDeC...
【最新ニュース】国内初！りそなHD、iDeCoの給付受取手数料を無料に
りそなホールディングス（りそな、埼玉りそな、関西みらい、みなと銀行の４行、以下HD）は、7月から個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）の給付金の受取手数料を無料にするとの記事が、日本経済新聞（2025/7/1付け朝刊）にありました。iDeCoの給付金受取手数料が無料になるのは、国内初です。 iDeCoの給付金受取手数...
【用語解説】新NISA 投資枠の復活とは
新NISAの投資枠の復活とは、NISA口座で購入した商品（投資信託や株式）を売却した場合、翌年以降に売却した商品の取得金額の分だけ非課税投資枠が復活する、というもの。新NISAの非課税投資枠「つみたて投資枠」「成長投資枠」いずれも同じです。 たとえば、2024年に成長投資枠を利用して購入したA投資信託50万円が、値上が...
【用語解説】株式数比例配分方式とは
株式数比例配分方式とは、株式の配当金やETF、REITの分配金を、取引している証券口座で受け取る方法のことで、原則、口座開設時に選びます。 複数の証券会社で取引していて、各証券口座で株式数比例配分方式を選択している場合、それぞれに預けている株式の数量に応じて、配当金や分配金を各証券口座で受け取ることができます。 たとえ...
【みらいの無料相談会】普通預金に寝かせてある資金、わたしならどうするのがよいですか？
「資産を増やすことを真剣に検討しなければならないと思いながらも、どこから手をつければいいのかわからない」「わたしに向いている方法があれば知りたい」というご相談がありました。 退職金が普通預金のままになっているとのこと。面倒くさがりなので、あまり手間をかけなくてよい方法を知りたい、とおっしゃいます。お悩みのヒアリングをも...
【みらいの無料相談会】国民年金基金をしている50代。iDeCoに乗り換えた方がよい？
先日、50代の自営業の方から、国民年金基金と個人型確定拠出年金（iDeCo）のどちらを選ぶべきかという相談をいただきました。国民年金基金は安定的に決まった金額を受け取れる一方で、iDeCoは運用によって資産を増やせる可能性もあるため、iDeCoの方が魅力的に感じる人も多いようです。この二つの制度はどちらも一長一短があり...
金利とは？生活にどう影響する？利息の計算方法は？
「金利」って、身近ではあるものの「利息」や「利率」とはどう違うのか、知っているようでよくわからないという方も多いのではないでしょうか。 金利とは。 固定と変動。単利と複利。金利が上がったり下がったりはどう決まる？ 預貯金の利息、住宅ローンやマイカーローンの金利。 わたしたちの暮らしにどう影響するの？ その計算方法など。...