【みらいの無料相談会】国民年金基金をしている50代。iDeCoに乗り換えた方がよい？

先日、50代の自営業の方から、国民年金基金と個人型確定拠出年金（iDeCo）のどちらを選ぶべきかという相談をいただきました。国民年金基金は安定的に決まった金額を受け取れる一方で、iDeCoは運用によって資産を増やせる可能性もあるため、iDeCoの方が魅力的に感じる人も多いようです。この二つの制度はどちらも一長一短があり...

2024年12月改正！iDeCoの拠出限度額見直し私たちにどんな影響がある？

2024年12月１日から、制度改正によってiDeCoと企業年金（DB等）を併用している場合の拠出限度額が見直されます。iDeCoは税制上の優遇措置があり、老後の資産準備として活用している方も少なくないでしょう。そこで、会社員・公務員の方向けに制度改正の内容や注意点を解説します。＜目次＞ iDeCoと企業型年金拠出限...

【SBI証券のiDeCo加入者】証券口座のパスワード変更、済んでますか？

この記事は、SBI証券のiDeCo加入者さんを対象としています。2024年4月までにパスワード変更しないと、証券口座にログインできない可能性があります、という注意のお話です。 ※iDeCo口座にはログインできますので、iDeCoの取引には影響ありません。運営スタッフ冨田です。 SBI証券ではセキュリティの観点から、2...

【用語解説】オルカンとは

【用語解説】オルカン「オルカン」とは、「全世界の株式」を投資対象とするインデックスファンド「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の呼称のこと。運用する三菱UFJアセットマネジメント株式会社によって商標登録もされているんですよ。時々、「全世界の株式に投資するファンド」すべてのことをオルカンと呼ぶ...

【用語解説】スイッチングとは

【用語解説】スイッチング iDeCo（個人型確定拠出年金）や企業型確定拠出年金で、現在保有している運用商品を売却し、その代金で別の運用商品を購入することを「スイッチング」といいます。「運用商品預替」も「スイッチング」と同じ意味です。たとえばリスクを抑えめに、定期預金を50％・投資信託Aを50％とする資産配分で運用して...

iDeCo加入者、要チェック！【住所変更あった人】年末調整に必要な掛金払込証明書が届かないかも！？

＊今年も恒例のリマインド＊もう年末の話？と思われるかもしれませんが、9月に入ると年末調整に必要な、iDeCoの【掛金払込証明書】の発送準備が始まります。 iDeCoの掛金の所得控除を受けるには、年末調整か確定申告での手続きが必要です。その際、iDeCoの掛金払込を証明するのが『小規模企業共済等掛金控除証明書』です。...

【iDeCo】ふえた資産を減らしたくない！方法はないの？

iDeCoの資産が順調にふえていくと嬉しくなって、資産がいくらになっているか何度も確認しちゃうことってありませんか？わたしも、あります！「ふえてる～♪」と嬉しくなって、「iDeCoやっててよかったー！」と思ったり。ところが、逆になった場合はどうでしょう。「あんなに増えていたのに減っちゃった…」とガッカリしたり、...

【つみたて投資に不安になったら】長く経験した人の本音は？

運営スタッフの冨田です。今回は、つみたてNISAやiDeCoで積立投資を始めた人や、始めようとしている人に、知っておいて損はないよ～！というお話をお伝えします。わたしは金融機関に長年従事し、ずっと何らかの投資を経験してきました。その経験から、過去に戻って20代の自分に伝えたいことがあります。それは、なるべく早く積...

【つみたて投資に不安になったら】いつ始めるとよい？

つみたてNISAやiDeCoで「積立投資をはじめようかなー」と思っても、今が始め時？と、始めるのをためらう声を耳にします。先日も「つみたてNISAやiDeCoをするのはいいと思うんだけど、今って相場が荒れてるから始めるタイミングとしてどうなの？」と聞かれました。株式市場の動向を知っていたり、経済のニュースに敏感...

＊リマインド＊ iDeCoに入ってるなら、「年末調整」または「確定申告」をお忘れなく！

＊今年も年末調整の季節になりましたので、リマインド掲載します＊掛金が全額所得控除の対象となり、所得税や住民税が軽くなるとあって、iDeCo（個人型確定拠出年金）で老後のための資産形成を始めた人もいるでしょう。しかし、掛金を拠出しているだけで、自動的に所得控除の税メリットを受けられるわけではありません。 iDeCoの...