【みらいの無料相談会】夫が海外赴任になりそう、iDeCoを始めても大丈夫!?

【みらいの無料相談会】夫が海外赴任になりそう、iDeCoを始めても大丈夫!?

先日、「iDeCo・NISA・つみたてNISA」のオンライン無料相談会に、iDeCoを始めたいお客様がお越しになりました。当日のQAをご紹介しますね! Q 夫が海外赴任になりそうです(時期は未定)。iDeCoを始めたいのですが、海外赴任中のiDeCo資産のことが気になります。NISAや、つみたてNISAは課税口座に移管...

iDeCoの掛金、「年単位拠出」ができるって知ってますか?

iDeCoの掛金、「年単位拠出」ができるって知ってますか?

これまでの「毎月定額」で拠出する方法に加え、2018年からはボーナス月に増額するなどの、年間で拠出計画を立てる「年単位拠出」の選択が可能になっています。(掛金の上限額を決めるしばりが「月単位」から「年単位」に変わりました。) 年単位拠出にすれば「毎月の掛金は5,000円(※)、ボーナス月の6月と12月は掛金を上乗せして...

iDeCoの掛金「年単位拠出」する場合の書類は、こう書こう!

iDeCoの掛金「年単位拠出」する場合の書類は、こう書こう!

iDeCo掛金の「年単位拠出」。年単位拠出とは、2018年1月から新たに選択できるようになった掛金の拠出方法です。 (参考コラム:iDeCoの掛金、「年単位拠出」ができるって知ってますか?) 掛金を毎月定額拠出する方法が基本型だとすると、年単位拠出はじぶんの年間積立スケジュールに合わせ、自由に拠出タイミングと金額を設定...

iDeCoの掛金を配分するときの「端数(はすう)」って、なに?

iDeCoの掛金を配分するときの「端数(はすう)」って、なに?

iDeCoの掛金は、どの運用商品に、どれくらい配分するかを自分で指定します。 加入する運営管理機関(銀行や証券会社などの金融機関)の運用商品一覧から商品を選び、割合(%)で指定します。 掛金を複数の商品に配分すると「端数」が出ることがあり、その際の「端数」を、どの商品に寄せるかも決める必要があります。 <目次> ■どう...

iDeCoの申込に「基礎年金番号」が必要って知ってる?調べ方は?

iDeCoの申込に「基礎年金番号」が必要って知ってる?調べ方は?

iDeCoの申込みの際、記入する書類(個人型年金加入申出書)に「基礎年金番号」の記載が必要って意外と知られていないように思います。スムーズに申込み手続きができるよう、あらかじめ基礎年金番号を調べておきましょう。 <目次> ■基礎年金番号の調べ方 ■なぜ、基礎年金番号が必要なの? ■基礎年金番号の調べ方 基礎年金番号とは...

知っていますか?専業主婦(夫)のiDeCo活用法!その②

知っていますか?専業主婦(夫)のiDeCo活用法!その②

前回のコラムでは、専業主婦(夫)のiDeCo活用法について、税のメリットに着目してお話しました。 今回は、専業主婦(夫)ならではの面白いiDeCoの使い方と、所得税を払っていない人の注意点についてお伝えします。 <目次> ■退職金がない主婦(夫)に、退職金が作れる ■所得税を払っていない人は、コストに注意 ■退職金がな...

知っていますか?専業主婦(夫)のiDeCo活用法!その①

知っていますか?専業主婦(夫)のiDeCo活用法!その①

前回のコラムで、 ・ひと月あたりのiDeCo新規加入者数が約4年ぶりの高水準(2021年2月末時点) ・特に、第1号被保険者と第3号被保険者が前月比で顕著な伸び とお伝えしました。 あれ?所得控除のメリットがない専業主婦(夫)が増えているのはなぜ?と感じた人もいるのではないでしょうか。 たしかに第3号被保険者は、第2号...

【最新ニュース】iDeCoの新規加入者数が大幅に伸びています!

【最新ニュース】iDeCoの新規加入者数が大幅に伸びています!

国民年金基金連合会が発表している「iDeCo(個人型確定拠出年金)の加入等の概況」によると、2021年2月のiDeCoの新規加入者数は約4.6万人。1ヶ月の加入者数が4.5万人を超えるのは、2017年1月以来、4年ぶりです。 2017年1月というと、公務員や専業主婦も加入対象となり、現役世代のほぼ全員がiDeCoに入れ...

ターゲットイヤーファンドって、どんな投資信託なの?

ターゲットイヤーファンドって、どんな投資信託なの?

ターゲットイヤーファンド。つみたてNISAやiDeCoの運用商品ラインナップで見かけたことがあるかもしれません。 最近では、iDeCoの指定運用方法(※)に、定期預金ではなくターゲットイヤーファンドを採用する運営管理機関もでてきました。 ※ 加入者が掛金や資産の投資配分を指定しない場合に組み入れられる商品のこと。デフォ...

iDeCoのお金を受け取る時のこと、知っていますか?

iDeCoのお金を受け取る時のこと、知っていますか?

老後のために、じっくり時間をかけて資産を育てるiDeCo。60歳以降、ようやくその資産を受け取れるようになります。でも、いざ受け取りについて考えると、 「どうやって受け取るの?」「60歳になったら振り込まれるの?」「税金や手数料は?」 など、疑問がわいてくる人も多いのではないでしょうか。 そこで今回は、60歳以降に訪れ...

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