【iDeCo】年末調整や確定申告に必要な「掛金払込証明書」が10月下旬から順次発送されます

【iDeCo】年末調整や確定申告に必要な「掛金払込証明書」が10月下旬から順次発送されます

2021年分の「小規模企業共済等掛金払込証明書」(以下、掛金払込証明書)が、今年も10月下旬から順次発送されます。 iDeCoの掛金で所得控除を受けるためには、年末調整や確定申告での手続きが必要です。その際に必要になるのが「掛金払込証明書」です。 ※圧着ハガキの表には赤字で「重要 小規模企業共済等掛金控除証明書」とあり...

わたしもiDeCo(イデコ)を始めたほうがいいの?

わたしもiDeCo(イデコ)を始めたほうがいいの?

周りの人からiDeCoを始めたと聞いて、自分もやった方がいいのかな?と迷っている人もいるのではないでしょうか。 老後のための資産形成を検討しているなら、iDeCoの活用はおすすめです。しかし、お金を貯める目的が老後の生活資金以外なら、iDeCoを始めるべきではないかもしれません。 今回は、iDeCoがどんな人に向いてい...

iDeCo(イデコ)加入中に、銀行や証券会社が破たんしたら…大事なお金は?

iDeCo(イデコ)加入中に、銀行や証券会社が破たんしたら…大事なお金は?

老後のための資産形成に「iDeCoを始めたい!」と思っても、60歳まで資金が引き出せないとなると、加入する銀行や証券会社がもし破たんしたら…と心配になり、加入をためらう人がいるかもしれません。 ですが、その心配の必要はありません。 なぜなら、iDeCoは制度のしくみ上、加入者の資産が守られるようになっているからです。 ...

【みらいの無料相談会】夫が海外赴任になりそう、iDeCoを始めても大丈夫!?

【みらいの無料相談会】夫が海外赴任になりそう、iDeCoを始めても大丈夫!?

先日、「iDeCo・NISA・つみたてNISA」のオンライン無料相談会に、iDeCoを始めたいお客様がお越しになりました。当日のQAをご紹介しますね! Q 夫が海外赴任になりそうです(時期は未定)。iDeCoを始めたいのですが、海外赴任中のiDeCo資産のことが気になります。NISAや、つみたてNISAは課税口座に移管...

iDeCoの掛金、「年単位拠出」ができるって知ってますか?

iDeCoの掛金、「年単位拠出」ができるって知ってますか?

これまでの「毎月定額」で拠出する方法に加え、2018年からはボーナス月に増額するなどの、年間で拠出計画を立てる「年単位拠出」の選択が可能になっています。(掛金の上限額を決めるしばりが「月単位」から「年単位」に変わりました。) 年単位拠出にすれば「毎月の掛金は5,000円(※)、ボーナス月の6月と12月は掛金を上乗せして...

iDeCoの掛金「年単位拠出」する場合の書類は、こう書こう!

iDeCoの掛金「年単位拠出」する場合の書類は、こう書こう!

iDeCo掛金の「年単位拠出」。年単位拠出とは、2018年1月から新たに選択できるようになった掛金の拠出方法です。 (参考コラム:iDeCoの掛金、「年単位拠出」ができるって知ってますか?) 掛金を毎月定額拠出する方法が基本型だとすると、年単位拠出はじぶんの年間積立スケジュールに合わせ、自由に拠出タイミングと金額を設定...

iDeCoの掛金を配分するときの「端数(はすう)」って、なに?

iDeCoの掛金を配分するときの「端数(はすう)」って、なに?

iDeCoの掛金は、どの運用商品にどれくらい配分するかの「配分割合」を、自分で指定することになっています。 加入する運営管理機関(銀行や証券会社などの金融機関)の運用商品一覧から投資したい商品を選び「割合(%)」で指定します。掛金を、いくらずつ、と金額で指定するのではなく、何パーセント、と割合で指定するんです。 掛金を...

iDeCoの申込に「基礎年金番号」が必要って知ってる?調べ方は?

iDeCoの申込に「基礎年金番号」が必要って知ってる?調べ方は?

iDeCoの申込みの際、記入する書類(個人型年金加入申出書)に「基礎年金番号」の記載が必要って意外と知られていないように思います。スムーズに申込み手続きができるよう、あらかじめ基礎年金番号を調べておきましょう。 <目次> iDeCo申込に必要な「基礎年金番号」の調べ方 なぜ、iDeCo申込に「基礎年金番号」が必要なの?...

知っていますか?専業主婦(夫)のiDeCo活用法!その②

知っていますか?専業主婦(夫)のiDeCo活用法!その②

前回のコラムでは、専業主婦(夫)のiDeCo活用法について、税のメリットに着目してお話しました。 今回は、専業主婦(夫)ならではの面白いiDeCoの使い方と、所得税を払っていない人の注意点についてお伝えします。 <目次> ■退職金がない主婦(夫)に、退職金が作れる ■所得税を払っていない人は、コストに注意 ■退職金がな...

知っていますか?専業主婦(夫)のiDeCo活用法!その①

知っていますか?専業主婦(夫)のiDeCo活用法!その①

前回のコラムで、 ・ひと月あたりのiDeCo新規加入者数が約4年ぶりの高水準(2021年2月末時点) ・特に、第1号被保険者と第3号被保険者が前月比で顕著な伸び とお伝えしました。 あれ?所得控除のメリットがない専業主婦(夫)が増えているのはなぜ?と感じた人もいるのではないでしょうか。 たしかに第3号被保険者は、第2号...

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