※今回ご紹介する手続きの流れは、私が加入するSBI証券のケースです。運営管理機関により異なる場合がありますので、ご注意ください。 先日のコラムで、こうお伝えしました。 iDeCoの掛金を所得控除するためには、年末調整や確定申告が必要です。その際に「小規模企業共済等掛金控除証明書」と書かれた圧着ハガキの提出が必要なので、...

掛金が全額所得控除の対象となり、所得税や住民税が軽くなるとあって、iDeCo（個人型確定拠出年金）で老後のための資産形成を始めた人もいるでしょう。 しかし、掛金を拠出しているだけで、自動的に所得控除の税メリットを受けられるわけではありません。 iDeCoの掛金を所得控除するためには、年末調整や確定申告が必要（※）です。...

iDeCoの掛金は、どの運用商品にどれくらい配分するかの「配分割合」を、自分で指定することになっています。 加入する運営管理機関（銀行や証券会社などの金融機関）の運用商品一覧から投資したい商品を選び「割合（％）」で指定します。掛金を、いくらずつ、と金額で指定するのではなく、何パーセント、と割合で指定するんです。 掛金を...

老後のために、じっくり時間をかけて資産を育てるiDeCo。60歳以降、ようやくその資産を受け取れるようになります。でも、いざ受け取りについて考えると、 「どうやって受け取るの？」「60歳になったら振り込まれるの？」「税金や手数料は？」 など、疑問がわいてくる人も多いのではないでしょうか。 そこで今回は、60歳以降に訪れ...