え～っ、iDeCoの手数料が、誤徴収！？【わたしのiDeCo日記】
ちょっと過激なタイトルをつけてしまいましたが、すでにiDeCoを始めている方、これから始めようと考えている方に共通する「気をつけておきたいこと」だと思い、今回コラムにしてみました。 わたしがiDeCo加入している運営管理機関の事例ですので、こんなことがあったんだー、という参考にしていただければと思います。 まず、何があ...
運営管理機関からiDeCoの「お取引明細」が届きました【わたしのiDeCo日記】
iDeCoの運営管理機関というと、加入申し込みをする金融機関を思い浮かべますが、実は業務内容によって「運用関連運営機関」と「記録関連運営機関」に分かれていることがほとんどなのです。 わたしの場合だと、iDeCo加入申し込みが「SBI証券」で、加入後の手続きは「SBIベネフィットシステムズ」が行っています。 たとえば、加...
iDeCoまだ運用してないのに、いきなり損益がマイナスってなぜ！？【わたしのiDeCo日記】
（※本日お話しする事例は、2017年2月現在、わたしのiDeCo運営管理機関であるSBI証券の場合です。運営管理機関により異なりますので、ご注意ください。） 初回の掛金が銀行口座から引き落とされたので、iDeCo口座にちゃんと入金してるかなー、と加入者サイトで確認をしてみました。 すると、資産状況の商品タイプには「待機...
掛金の「配分割合変更」をしました【わたしのiDeCo日記】
★2021年7月31日更新 iDeCoの初回掛金引き落としが2月末に行われ、掛金の配分変更の期日が3月14日に迫ってきたので、加入者専用のWEBサイトで「配分割合変更」の手続きをしました。（※今回、お話しする事例は、わたしのiDeCo運営管理機関であるSBI証券の場合です。運営管理機関によって異なりますので、ご注意くだ...
iDeCoの「ID・パスワードのお知らせ」が届きました【わたしのiDeCo日記】
先日お話しした「ID、パスワード」が簡易書留にて届きました。（【わたしのiDeCo日記】申込後の手続きの流れについて電話してみました！） この「ID、パスワード」は、加入したiDeCoの個人別資産管理や毎月の掛金の運用指図、個人別管理資産残高の確認などをWEBサイトで行うときに必要になるもの。iDeCo加...
iDeCoの「申込後の手続き」について電話してみました！【わたしのiDeCo日記】
2017年1月からiDeCoの加入対象者が拡大し、専業主婦も加入できるとあって、早速年内に加入申込み手続きをしたわたし。 iDeCoの初回掛金の引き落とし日（2月27日）が近づき、わからないことや心配なことがあり、申し込みをしたSBI証券に問い合わせの電話をしました。 （参考ブログ：iDeCoの申込用紙、届きました！）...
iDeCoの加入申し込み用紙、届きました！【わたしのiDeCo日記】
いよいよ2017年1月からほとんどの現役世代が加入対象となるiDeCo『個人型確定拠出年金』。 新たに対象となるみなさんは、もう加入手続き始めましたか？ （加入新規対象者：公務員、専業主婦（夫）、確定給付型年金制度があるサラリーマン） 前回のコラムで、iDeCoの新たに加入対象になる方の申込受付が、すでに始まっているこ...
新たに加入できるようになるわたし、 iDeCoの書類請求をしました【わたしのiDeCo日記】
いよいよ2017年1月からほとんどの現役世代が加入対象となるiDeCo『個人型確定拠出年金』。新たに対象となるみなさんは、もう加入手続き始めましたか？（加入新規対象者：公務員、専業主婦（夫）、確定給付型年金制度があるサラリーマン） 実際に加入できるのは1月になってからですが、今のうちに加入申込みに必要な書類を取り寄せて...