【わたしのiDeCo日記】(SBI証券)セレクトプランへの変更届がとどきました

【わたしのiDeCo日記】(SBI証券)セレクトプランへの変更届がとどきました

★注意★ 本コラムは、あくまで筆者の体験談であり、個別企業および個別商品を推奨しているものではありません。 前回のコラムで、オリジナルプラン(旧プラン)からセレクトプラン(新プラン)へ変更する書類請求をしたとお話しました。 本日、SBI証券より「プラン変更届」を受け取りましたので、早速記入して返信したいと思います。封筒...

【わたしのiDeCo日記】(SBI証券)オリジナルプランからセレクトプランへの変更手続きを始めました!2つのプラン、どう違うの?

【わたしのiDeCo日記】(SBI証券)オリジナルプランからセレクトプランへの変更手続きを始めました!2つのプラン、どう違うの?

★注意★ 本コラムは、あくまで筆者の体験談であり、個別企業および個別商品を推奨しているものではありません。 わたしが加入するSBI証券のiDeCoには、運用商品ラインナップが異なる「オリジナルプラン(旧プラン)」と「セレクトプラン(新プラン)」があります。 もともとは「オリジナルプラン」だけだったのですが、2018年の...

【わたしのiDeCo日記】加入者サイトは情報の宝庫!もっと活用しよう!

【わたしのiDeCo日記】加入者サイトは情報の宝庫!もっと活用しよう!

(※今回も、わたしが加入するSBI証券についてのお話です。運営管理機関によりサービスは異なりますのでご注意ください。) みらい女性倶楽部の冨田です。 久しぶりにiDeCoの加入者サイトを覗いてみたら、お知らせ欄に「確定拠出年金ニュースレター vol.20【配信】」とあるのに気づき、開けてみると添付ファイルがありました。...

【わたしのiDeCo日記】加入者サイトの「待機資金」って?

【わたしのiDeCo日記】加入者サイトの「待機資金」って?

前回のコラムで(【わたしのiDeCo日記】掛金の配分割合変更の手続きをしました)運用商品の変更手続きについてご報告しました。 本日もお話しする事例は、わたしのiDeCo運営管理機関であるSBI証券の場合です。 運営管理機関によって異なりますので、ご注意ください。 先日、運用商品の初期設定である「全額(100%)あおぞら...

【わたしのiDeCo日記】スイッチング、配分割合変更とどう違う?手続き方法は?

【わたしのiDeCo日記】スイッチング、配分割合変更とどう違う?手続き方法は?

★注意★ 本コラムは、あくまで筆者の体験談であり、個別企業および個別商品を推奨しているものではありません。 先日、わたしが加入するSBI証券のiDeCoで、保有している定期預金「あおぞらDC定期(1年)」を、投資信託の「DCニッセイ外国株式インデックス」にスイッチングしました。 以前のコラムでも、「運用商品は、いつでも...

【わたしのiDeCo日記】掛金の変更をしてみた!

【わたしのiDeCo日記】掛金の変更をしてみた!

iDeCoは、原則、拠出した掛金を60歳以降の受取まで引き出せないのがデメリット。 でも老後資金のための資産形成ならば、むしろ引き出せないことは強制力となって、急な出費などで使ってしまうような心配はありません。 とはいえ、長い拠出期間中にはライフスタイルの変化などで、一時的に減額をしたい時もあるでしょう。そんな時は掛金...

【わたしのiDeCo日記】小規模企業共済等掛金払込証明書が届きました

【わたしのiDeCo日記】小規模企業共済等掛金払込証明書が届きました

10月末、国民年金基金連合会から「個人型確定拠出年金に関する重要なお知らせ」と書かれた郵便物が届きました。圧着ハガキをめくってみると「重要」の赤い文字の横に「平成29年分 小規模企業共済等掛金払込証明書 確定拠出年金(個人型年金)」とあります。 この「小規模企業共済等掛金払込証明書」は、平成29年1月から9月までに掛金...

【わたしのiDeCo日記】家計の「やりくり」で拠出金を捻出成功!!

【わたしのiDeCo日記】家計の「やりくり」で拠出金を捻出成功!!

老後資金を準備するのに、「毎月の掛金が全額所得控除」「運用益が非課税」といった税制のメリットが魅力的なiDeCo。2017年1月からほぼすべての現役世代が加入対象となり、iDeCoの加入者数は6月末時点で約55万人と、昨年末までの約30万人から半年余りで倍増しています。(出所:厚生労働省HP) わが家の場合、主人は企業...

【わたしのiDeCo日記】手数料が誤徴収されて、わかったこと

【わたしのiDeCo日記】手数料が誤徴収されて、わかったこと

前回のコラムでは、わたしのiDeCo記録関連運営管理機関SBIベネフィットシステムズで、事務委託手数料が誤徴収されるトラブルがあったことをお伝えしました。(参考コラム:え~っ、手数料が、誤徴収!?) その後、SBIベネフィットシステムズから、今回のトラブルについて報告する書面が届きました。このようなトラブルはあってはな...

【わたしのiDeCo日記】え~っ、手数料が、誤徴収!?

【わたしのiDeCo日記】え~っ、手数料が、誤徴収!?

ちょっと過激なタイトルをつけてしまいましたが、すでにiDeCoを始めている方、これから始めようと考えている方に共通する「気をつけておきたいこと」だと思い、今回コラムにしてみました。 わたしがiDeCo加入している運営管理機関の事例ですので、こんなことがあったんだー、という参考にしていただければと思います。 まず、何があ...

Return Top