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iDeCo(個人型確定拠出年金)のはじめ方

iDeCo、イデコは一体どうやってはじめればよいのでしょう。流れを説明します!

①資料請求(気になる金融機関の資料を取り寄せましょう)

②窓口となる金融機関選び(事務手数料・商品の品揃え・投資信託の保有コスト比較がポイントです)

金融機関えらびについては、こちらの記事で解説しています!

 

③掛金を決め、運用商品選び(リスク許容度を踏まえた商品選び、組み合わせが大切です)

投資信託のえらび方に参考になる記事はこちらです!

投資信託がそもそもよくわからない!という方は、無料メールセミナーでぜひ学んでくださいね!

 

④申込み(記入漏れがないように確認しましょう)

iDeCo公式サイトにわかりやすく申込方法が書いてあります!

ちなみに年単位拠出(毎月ではなく、特定の月の掛金を多くするなど)の場合はこちらを参考に!

 

⑤書類到着後、引き落としスタート

 

⑥運用商品指定

運営管理機関によっては、申込時に商品の指定を済ませるところもありますが、加入後にネットから商品指定をするところもあります。いくつでも組み合わせられるので、
Aファンド:30%
Bファンド:20%
Cファンド:50%
のように割合で指定します。

購入後は、運営管理機関のマイページをたまに覗いてチェックしてもよいですが、最低限、年に一度送られる書類をチェックするようにしましょうね!こちらの記事をご参考にしてください。

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