投資信託を投資対象でグループ分けしたものに「カテゴリー分類」「ファンド分類」があります。 投資対象は「株式」や「債券」や「不動産」などが一般的ですが、株式や不動産は何となくイメージできても「債券」はよくわからない人も多いのでは？ 債券とは、国や地方自治体や会社が「お金貸してくださーい」と、借りる期限（満期）と借りている...

日本経済新聞に『NISAの非課税枠満了　初年の資産丸ごと移換可能』という記事がありました。（2018/05/19付　朝刊） 個人投資家のための税制優遇制度として、2014年1月に始まったNISA（少額投資非課税制度）。 NISAでは、毎年120万円の非課税投資枠が設定されていて、株式や投資信託などの配当・譲渡益等が非課...

日本経済新聞に『個人型年金、投信を基本』という記事タイトルがありました。（2018/04/24付　朝刊） 平成30年5月に施行される改正確定拠出年金法で、企業型確定拠出年金の初期設定に投資信託を促すようになる流れを受け、個人型確定拠出年金の運営管理機関である銀行や証券会社が対応に動き出したというのです。 初期設定とは、...

パートで働く主婦にとって、「配偶者控除」「配偶者特別控除」は身近で関心の高い税制のひとつ。その「配偶者控除」「配偶者特別控除」が2018年の税制改正で見直されました。 「配偶者控除」と「配偶者特別控除」というのは、所得税や住民税を減らすことができる「所得控除」の一つです。 2017年までは、夫が所得を38万円減らせるこ...