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【わたしのiDeCo日記】加入者サイトの「待機資金」って?

前回のコラムで(【わたしのiDeCo日記】掛金の配分割合変更の手続きをしました)運用商品の変更手続きについてご報告しました。

本日もお話しする事例は、わたしのiDeCo運営管理機関であるSBI証券の場合です。
運営管理機関によって異なりますので、ご注意ください。

先日、運用商品の初期設定である「全額(100%)あおぞらDC定期1年」から投資信託へ掛け金の配分変更をしましたが、加入者のWEBサイトにはどんな表示がなされているのか気になってアクセスしてみると…。
ま、ま、真っ黒!
待機資金?

なんですか、これは…。

ポートフォリオの円グラフはよく目にしますが、全部が真っ黒になっている図を見ることはあまりなく、それが自分の資産状況を表すものだけに、ビジュアル的にびっくり!(笑)。

WEBサイトにある用語の解説によると、「待機資金」と表示されている場合は、購入手続き中で一旦現金の状態となっているものです、とのこと。

せっかちなわたしは、いつになったら手続き結果が表示されるんだろう、と気になってコールセンターに問い合わせてみると「明日には画面に購入結果が反映されていますので確認してみてください」とのことでした。

合わせて、オペレーターの方に配分変更の手続きがちゃんと出来ていることも確認してもらい、まずは一安心。

待機資金、とは?

iDeCoの「待機資金」とは、前述の通り、購入指定した運用商品が注文手続き中で、まだ「現金」の状態の資金を表したもの。
まさに、待っている状態の資金、というわけです。

では、どんなときに、いつまで「待機資金」と表示されるのでしょうか。

①毎月の掛金を拠出したとき

毎月26日(※)に掛金が銀行口座から引落され、運用指図日(引落日の12営業日後)になると商品購入手続きが開始されます。
その翌日、加入者サイトの資産状況に「待機資金」が表示されます。
※ 26日が銀行休業日の場合翌営業日に引落されます。

購入手続き(数営業日、商品により異なります)が完了すると、「待機資金」の表示が消え、待機資金から商品名に切り替わります。

②スイッチングをしたとき

スイッチング(※)で、売却手続きまでは完了したけど、購入手続きが未完了のとき「待機資金」と表示されます。
この場合も、購入手続きが完了すると「待機資金」の表示が消え、商品名に切り替わります。
※ スイッチングとは、保有する商品を売却し、新たな商品を購入すること。

加入者サイトの資産状況に「待機資金」とあったら、まだ手続きの途中なんだなー、と思っておきましょう。

★2020年6月16日現在の情報です
(執筆 冨田 仁美)

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