【マイナビ子育て掲載】2023年に廃止の「ジュニアNISA」今からでもやっておいた方が良い？
マイナビ子育てさんにて、みらいの運営者鈴木が、連載企画「マネー初心者が本当に知りたい100のこと」に取材にて回答させていただいています。先日、 2023年に廃止の「ジュニアNISA」今からでもやっておいた方が良い？ お金のプロに聞いた が、公開されました。 2024年からは引き出し制限が解除され、使いやすくなったとも言...
会社の確定拠出年金に入っていてもiDeCoに入れるようになりますよ！
以前のコラムで、成立した年金制度改正法について、内容を解説しました！ その中でも取り上げたこと「すべての会社員がiDeCoに加入できるようになる」日が、2022年10月と差し迫ってきました。 ■10月からすべての会社員がiDeCoに加入できるようになります 現在は、会社の規約に定めがないと、会社の確定拠出年金加入者はi...
つみたてNISAってどの会社で始めたらいいの？
多くの銀行や証券会社で始められる「つみたてNISA」、全国でつみたてNISAを取り扱っている会社っていくつあるかご存知ですか？ その数、な、なんと、593社！内訳も小さく書いておきますね。 ・証券会社 71社 ・銀行・信託銀行 111社 ・信用金庫・信用組合 145社 ・投信会社 6社 ・農協・労働金庫 261社 （つ...
楽天経済圏改悪その２【投信カード決済ポイント還元率が一部1％→0.2％】
先日書いた記事「楽天経済圏改悪‼普通預金優遇金利に上限金額が4月より設定されます」に続いて、また改悪材料を紹介しなければならなくなりました。 それは、投資信託積立をカード決済でしていた場合のポイント還元率が大きく下がること！具体的には、これまではどんなファンドを積立していても、還元率は1％だったのですが、2022年9月...
楽天経済圏改悪‼普通預金優遇金利に上限金額が4月より設定されます
楽天銀行と楽天証券を連携させると、普通預金の金利が0.1％になる優遇が受けられるというサービスが、4月1日より改定されます。 これまでは上限金額はなく、いくらでも全額0.1％という高金利の優遇を受けられたのですが、4月1日より、300万円までしか受けられなくなります。 300万円を超える部分はなんと、0.1％→0.04...
【みらいの無料相談会】ジュニアNISA、制度改正でどう活用できるか知りたいです。
「2024年にジュニアNISAの制度改正があると聞き、始めるかどうか迷っている。制度についても複雑でわかりにくいので、説明を受けたい」とのご相談をいただきました。 いただいたご質問と、お悩みのヒアリングをもとにご説明・アドバイスさせていただいた内容を、一部ご紹介しますね！ Q 2024年の制度改正で、ジュニアNISAは...
iDeCoの資産状況は「加入者サイト」と「年1回のお知らせ」で確認しよう
iDeCoの資産状況を知りたくなったら、次の２つの方法で確認できます。 ① いつでも確認できる、オンラインの「加入者サイト」 ② 年に１～２回確認できる、書面での「お知らせ」 どちらも、老後のための資産づくりに大切なiDeCoの資産状況をチェックできるものです。 今回は、「加入者サイト」と「お知らせ」の概要と見方につい...
iDeCoの掛金払込証明書を紛失！再発行の手続きと、同時に住所変更もしました！（SBI証券）
※今回ご紹介する手続きの流れは、私が加入するSBI証券のケースです。運営管理機関により異なる場合がありますので、ご注意ください。 先日のコラムで、こうお伝えしました。 iDeCoの掛金を所得控除するためには、年末調整や確定申告が必要です。その際に「小規模企業共済等掛金控除証明書」と書かれた圧着ハガキの提出が必要なので、...
iDeCoの金融機関って、変更できる？手続き方法は？選ぶポイントは？
「iDeCoはどこで加入しても一緒でしょ？」 と、日頃使っている金融機関で安易に加入したけれど、手数料が高かったり、取り扱い商品が魅力的じゃなかったりして、変更したいなあって思っている人もいるでしょう。 大丈夫、金融機関を変更することはいつでも可能です。 そこで今回は、iDeCoの金融機関を変更する際の手続き方法や注意...
週刊エコノミストOnline連載：金融機関の窓口で「オススメの投資信託」を聞いてはいけない！「インデックス」か「アクティブ」か迷っている人へのヒント
週刊エコノミストOnlineで連載中の「ゼロからはじめる資産形成」第８回目は、金融機関の窓口で「オススメの投資信託」を聞いてはいけない！「インデックス」か「アクティブ」か迷っている人へのヒントです。 ゼロからはじめる資産形成⑧ 金融機関の窓口で「オススメの投資信託」を聞いてはいけない！「インデックス」か「アクティブ」か...