楽天ポイントの仕組みが改悪！楽天銀行×楽天証券で投資信託ポイント貯めている人必見
「私がつみたてNISAを楽天証券でしている３つの理由」で書いたように、楽天証券で投資信託を積み立て、保有することで、実に多くのメリットを受けられます。 メリットの一つであった「投資信託の保有残高に応じて、毎月ポイントがもらえる」という楽天銀行ハッピープログラムの仕組みが、8月1日から改悪となります。 今は、月末の投資信...
iDeCo情報まるわかり！「iDeCo大全集」ができました！
これまでも沢山の方にご覧いただいたiDeCoに関する記事たち。なんだかんだで150本近くのiDeCo情報を、みらい女性倶楽部のサイトに公開しています。いつもお読みいただきありがとうございます！ ですが、現在みらいのサイトではiDeCoだけでなく、投資信託、家計などお金に関する情報を配信しており、もしかするとiDeCoの...
資産形成で1000万円を目指すとき、運用方法で積立金額はどれくらい違う？
つみたて投資を検討したことがある人なら、こんなシミュレーションを見たことがあるかもしれません。 毎月1万円を30年間積み立てると、積み立て総額は360万円になります。 ・運用利回りが0.01％だったら、積立期間終了時点での資産は3,605,390円 ・運用利回りが3％だったら、積立期間終了時点での資産は5,827,36...
バブルのピーク時から日経平均株価に毎月1万円の積立投資を続けていたら？
突然ですが、クイズです。 Q：バブル期の1990年から日経平均株価連動投信に月1万円投資した。先月（2017年8月）までの投資額は332万円。今の評価額は？ ①総投資額を上回る ②総投資額と同じ ③総投資額を下回る 正解は①です。 この設問は、日本経済新聞の「何でもランキング」（2017/09/02付け）に、お金にまつ...
資産配分はおサイフ全体で考えよう
前回のコラムで、あまり運用に積極的になれなくてもiDeCoは定期預金でスタートするのもいいんですよ、そしてiDeCoに慣れてきたら運用を検討してみるのもいいですね、とお話をしました。（参考コラム：iDeCoで積立定期！？） そこで今回は『資産配分をおサイフ全体で考えると「iDeCoの運用も怖くないかも！？」』についてお...
日経平均株価と仲良くなってみませんか？
iDeCo（個人型確定拠出年金）は、加入する金融機関を「自分で」選び、掛金をどの商品で運用するかも「自分で」選ぶ、まさに「自分年金」。 私はこれまで金融機関で仕事をし、現在は個人投資家として株式投資をしているので「自分で運用できるなんて～♪」と喜んでしまうのですが、投資の経験もなく「自分で選べって言われても～」と不安に...
ラインナップがたくさん！商品の特徴をつかむポイントは？
個人型確定拠出年金『iDeCo』 に注目が集まる中、加入者の申込み窓口となる金融機関（運用管理機関）が、続々と魅力ある商品を投入しています。 加入者にとって選択肢の拡大は嬉しい反面、商品の名前を見ただけではどんな特徴なのかわからず、戸惑うこともあるのでは？ そこで、今回は商品ラインナップの投資信託について、商品の特徴を...
投資は寄付に似ている
みらい女性倶楽部の鈴木です。 昨日、当倶楽部の顧問をしていただいている大江英樹さんのセミナーに行ってきました！FPCafeさんが主催された「FPが今さら聞けない”経済と金融”基本のキ〜金融編〜」というタイトルで行われている３回シリーズの２回目でした。 大江さんといえば、先日出されたこの本が大人気！ 昨日もセミナーの最後...
「iDeCo（個人型DC）」と「企業型DC」の違い
確定拠出年金には「個人型」と「企業型」の2種類があります。 「個人型」、すなわちiDeCoは加入できる人が任意で加入を選択できますが、 「企業型」は企業が導入を決め、従業員と規約を結ぶ形となり、 原則従業員全員が加入しなければなりません。 また、iDeCoは加入した個人が掛金を負担しますが、 「企業型」は導入した企業が...
iDeCo(個人型確定拠出年金)のはじめ方
iDeCo、イデコは一体どうやってはじめればよいのでしょう。流れを説明します！ ①資料請求（気になる金融機関の資料を取り寄せましょう） ②窓口となる金融機関選び（事務手数料・商品の品揃え・投資信託の保有コスト比較がポイントです） 金融機関えらびについては、こちらの記事で解説しています！ ③掛金を決め、運用...