【最新ニュース】つみたてNISAのお助けサイト『つみたてNISAナビ』がわかりやすい
2014年に個人投資家のための少額投資非課税制度としてスタートした「NISA（ニーサ）」。 NISAとは、通常、株式や投資信託などの売却益や受け取った配当にかかる約20％の税金が、毎年120万円の投資枠まで非課税になる制度。 次に2016年にスタートしたのが「ジュニアNISA」。0～19歳までの未成年を対象に、年間80...
【用語解説】目論見書（もくろみしょ）とは？
「目論見書」とは「投資信託説明書」とも呼ばれる、ファンドの「トリセツ」のこと。 購入前に必ず目を通す「交付目論見書」と、より詳しい情報が書かれた「請求目論見書」の2種類があり（こちらは見なくてもOK）、ファンドをまだ買っていなくても販売会社や運用会社のHPで見ることが出来ます。 記載項目は ① ファンドの目的・特色 ②...
【用語解説】口数（くちすう）とは？
投資信託を購入する時に目にする口数（くちすう）。 口数とは、投資信託を売ったり買ったりするときの「取引単位」のことです。 りんごは「1個、2個」、株式は「1株、2株」、投資信託は「1口、2口」といった具合です。 ほとんどの投資信託の場合、設定日（運用開始時）の基準価額を1万口あたり10,000円（1口＝1円）としていま...
【最新ニュース】『特集「投資信託」って、なんだ？』順次、配信中です！
こんにちは！みらい女性倶楽部のコラム担当冨田です。 『特集「投資信託」って、なんだ？』の連載が、次々配信されています！ 第5回目は『投資信託にかかる税金はどれくらい？』 （https://daily-ands.jp/posts/5a01301f73f3213feb850ad3/） 第6回目は『投資信託の「分配金」とは？...
ドルコストだけじゃない、積立投資のメリットとは
9月から連日グングンと上昇した日経平均株価。歴史的な連続上昇日数も加わり、ついに23,500円手前まで上昇しました。その後、株価の過熱感を冷ますように、数日下落が続いています。（2017/11/15現在） 年初の日経平均株価は19,594円（2017/01/04終値）だったので、10か月ほどで約4000円、率にすると一...
『特集「投資信託」って、なんだ？』の第3回・第4回は「リスク」と「コスト」についてです！
こんにちは！みらい女性倶楽部のコラム担当冨田です。 『特集「投資信託」って、なんだ？』の連載が、どんどん配信されています！ 第3回目は『投資信託「4つのリスク」』（https://daily-ands.jp/posts/59eac11673f321482b42a7c2/） 投資信託の主な4つのリスクと、運用成果のブレ幅...
【最新ニュース】あんず×みらいの投信講座：第2回「投資信託のリターン（利回り）ってどのくらい？」がアップされました！
こんにちは！みらい女性倶楽部のコラム担当冨田です。 DAILY ANDZのゆるキャラ「あんずちゃん」と友人の「みらいちゃん」が、投資信託についてわかりやすく解説する連載『特集「投資信託」ってなんだ？』。 第2回は「投資信託のリターン（利回り）ってどのくらい？」です。 投資の知識がゼロでも分かるように、「投資信託」につい...
【最新ニュース】『特集「投資信託」って、なんだ？』に、みらい女性倶楽部が「みらいちゃん」として登場！
こんにちは！みらい女性倶楽部のコラム担当冨田です。 2018年1月から始まる「つみたてNISA」の口座開設の受付が、10月2日からスタートしました。 「つみたてNISA」とは、投資信託やETF（上場投資信託）を毎月積み立てて資産形成するための仕組みで、少額投資非課税制度（NISA）の一つ。投資した年から20年間は運用益...
バブルのピーク時から日経平均株価に毎月1万円の積立投資を続けていたら？
突然ですが、クイズです。 Q：バブル期の1990年から日経平均株価連動投信に月1万円投資した。先月（2017年8月）までの投資額は332万円。今の評価額は？ ①総投資額を上回る ②総投資額と同じ ③総投資額を下回る 正解は①です。 この設問は、日本経済新聞の「何でもランキング」（2017/09/02付け）に、お金にまつ...
ノーロード（無手数料）のアクティブファンドが増えているらしい！
今回は、モーニングスターのホームページで気になった『ノーロード・アクティブファンド増加中！ノーロードの波はアクティブにも波及』の記事についてご紹介します。（記事はコチラから読めます） 「ノーロード」とは、「販売手数料」が「タダ！」の投資信託のこと。 これまでノーロードというと、 インデックスファンドに多かったのですが、...