投資信託の平均保有期間と長く続けるコツ
先日の日経新聞に「個人が投資信託を保有する期間が長くなってきている」と紹介する記事がありました。 2018年は平均3.4年で前年比0.8年も延び、2008年以来10年ぶりの長さになったそうです。（日本経済新聞 2019/02/17付け） ちなみに直近の平均保有期間の最短は2013年の1.7年で、それから５年で倍の期間に...
iDeCo掛金額証明書の発行タイミングが変更になっています
みらい女性倶楽部アドバイザーの大江加代さんからiDeCo情報をいただきました。 iDeCoに加入している人には、毎年10月に「個人型確定拠出年金に関する重要なお知らせ」なる圧着はがきが届きます。 このハガキは「小規模企業共済等掛金払込証明書」というもので、1月から9月までに掛金の払込があった人に発送され、10月から12...
つみたて投資を始めたみなさん、運用状況はいかがですか？
2017年1月からほぼすべての現役世代が加入対象となった「iDeCo」や、2018年1月からスタートした「つみたてNISA」をキッカケに、つみたて型の投資を始めた人も多かったのではないでしょうか。 専業主婦だったわたしも加入対象となり、老後の資産形成のひとつの手段としてiDeCoで「つみたて投資」を始めました。 まだ始...
【最新ニュース】2019年4月からJAバンクでみずほ銀行取り扱いのiDeCoの受付を開始！
『イデコの加入 農協で可能に』 この新聞の見出しに目が止まりました。（日本経済新聞 朝刊 2018/11/30付け） なぜ注目したかというと、iDeCoの運営管理機関の業務提携では加入受付窓口として「○○銀行」や「○○金庫」などの堅めの金融機関が名を連ねることが多いから。 「農協」の2文字に、日常生活のすごく身近なとこ...
【最新ニュース】KDDIがスマホ年金サービス「auのiDeCo」の提供を開始！
KDDIとKDDIアセットマネジメントが、2018年10月24日から個人型確定拠出年金サービスの提供を始めました。 『スマホで、ねんきん。ちょっと意外ですか？』 と語りかけるKDDIアセットマネジメントのHP。 iDeCoの加入申込みから、加入後の運用状況の確認や運用商品の見直しまで、未来の年金作りがスマホのアプリでひ...
【最新ニュース】続報！SBI証券のiDeCoに新プラン「セレクトプラン」が登場！
先日のコラム（【最新ニュース】続報！SBI証券のiDeCo、除外予定対象運用商品が決まる！）からあまり日が経っていませんが、またまたSBI証券から新たなプレスリリースがありました。 （詳しくはコチラ→「iDeCo（個人型確定拠出年金）新プラン設定のお知らせ」） なんと、2018年11月1日から新プラン「セレクトプラン」...
【最新ニュース】iDeCoの掛け金の納付期間が65歳までに延びるかも！
先日、日本経済新聞一面の『確定拠出年金 納付を延長 厚労省検討 受給増へ65歳まで』という見出しが目に飛び込んできました。（2018/8/31付け） iDeCo（個人型確定拠出年金）の掛金を払い込める期間（加入期間）は、現在20歳から60歳までですが、厚生労働省はこれを、65歳まで延ばす方向で検討に入るとのこと。 確定...
顧客の約半数が損失？投信「高値づかみ」のワナって？
日本経済新聞で興味深いタイトルを見かけました。（2018年8月2日付け 朝刊） 『顧客の46％、損失抱える 投信「高値づかみ」のワナ』 記事によると、金融庁が銀行29行で調査したところ、投資信託を保有していた顧客の46％が損失を抱えていた、とのこと。（2018年3月末時点） 銀行からは「利益を出して売却した顧客は調査対...
【最新ニュース】続報！SBI証券のiDeCo、除外予定対象運用商品が決まる！
先日、当コラムで取り上げた『【最新ニュース】SBI証券のiDeCo、運用商品数が2023年までに約半分に！』の続報です。 SBI証券のiDeCoページに、『運用方法の選定・提示に関する基準の見直しに伴う除外予定ファンドのご案内』というお知らせが掲載されました。 お知らせの内容は、 ① 運用商品の選定・提示に関する基準変...
【最新ニュース】オリックス生命、「iDeCo」の受付業務でりそな銀行と提携
オリックス生命が「iDeCo」の受付業務でりそな銀行と提携し、生命保険会社として初めて都市銀行のiDeCo商品を取り扱うことになりました。 あれ？生命保険会社って「iDeCo」やっていなかったっけ？ このニュースに「？」となった人はわたしだけではないはず。 実際、住友生命、ソニー生命、第一生命など、すでにいくつかの生命...