人生１００年時代に備える「積み立て投資」って、本当に有効なの？

2019年6月4日の朝刊各紙で多くの方が目にしたのではないでしょうか。「95歳まで生きるには夫婦で2000万円の蓄えが必要！」これは金融庁の金融審議会がまとめた報告書の内容を伝える記事の見出しなんですけど、わたしの住む地方紙では1面のトップ記事として大きく報道されていたので、その扱いにもちょっとビックリしました。 ...

iDeCoの運営管理機関から「重要なお知らせ」が届いていませんか？

先日、iDeCoの運営管理機関から「重要なお知らせ」という郵便が届きました。 iDeCoに加入しているみなさんのところにも届いていませんか？封書の表には、『確定拠出年金　書類在中』とあります。実はこれ、年に一度送られてくるiDeCoの「お取引明細」。加入するiDeCoの資産残高等に関する定期報告で、1年間のi...

iDeCoを検討中のあなたへ。加入者の声、インタビューはここに載ってます！

2017年1月に現役世代のほぼ全員が加入対象となって以来、iDeCoの認知度も高まり加入者数は約110万人になりました。（2019年2月末時点） 110万人も加入しているの！？と驚かれるかもしれませんが、加入対象者が約6700万人と言われているので、110万人の加入でも全体でみると2％に満たない数字。まだまだ、これ...

投資信託の平均保有期間と長く続けるコツ

先日の日経新聞に「個人が投資信託を保有する期間が長くなってきている」と紹介する記事がありました。 2018年は平均3.4年で前年比0.8年も延び、2008年以来10年ぶりの長さになったそうです。（日本経済新聞　2019/02/17付け）ちなみに直近の平均保有期間の最短は2013年の1.7年で、それから５年で倍の期間に...

3月は株主優待の注目シーズン！おトクそうだけど注意点は？

企業決算が集中する3月は、1年で一番「株主優待」が注目されやすい時期。マネー雑誌に特集が組まれたりするので、興味を持たれる方も多いのではないでしょうか。株主優待とは、割引券や商品券や食料品など、企業が株主に対してプレゼントをする制度のこと。お米や特産品、お買い物の割引券、ギフトカタログなどがもらえるとあって、株主優...

iDeCo掛金額証明書の発行タイミングが変更になっています

みらい女性倶楽部アドバイザーの大江加代さんからiDeCo情報をいただきました。 iDeCoに加入している人には、毎年10月に「個人型確定拠出年金に関する重要なお知らせ」なる圧着はがきが届きます。このハガキは「小規模企業共済等掛金払込証明書」というもので、1月から9月までに掛金の払込があった人に発送され、10月から12...

つみたて投資を始めたみなさん、運用状況はいかがですか？

2017年1月からほぼすべての現役世代が加入対象となった「iDeCo」や、2018年1月からスタートした「つみたてNISA」をキッカケに、つみたて型の投資を始めた人も多かったのではないでしょうか。専業主婦だったわたしも加入対象となり、老後の資産形成のひとつの手段としてiDeCoで「つみたて投資」を始めました。まだ始...

【最新ニュース】2019年4月からJAバンクでみずほ銀行取り扱いのiDeCoの受付を開始！

『イデコの加入　農協で可能に』この新聞の見出しに目が止まりました。（日本経済新聞　朝刊　2018/11/30付け）なぜ注目したかというと、iDeCoの運営管理機関の業務提携では加入受付窓口として「○○銀行」や「○○金庫」などの堅めの金融機関が名を連ねることが多いから。「農協」の2文字に、日常生活のすごく身近なとこ...

【最新ニュース】KDDIがスマホ年金サービス「auのiDeCo」の提供を開始！

KDDIとKDDIアセットマネジメントが、2018年10月24日から個人型確定拠出年金サービスの提供を始めました。『スマホで、ねんきん。ちょっと意外ですか？』と語りかけるKDDIアセットマネジメントのHP。 iDeCoの加入申込みから、加入後の運用状況の確認や運用商品の見直しまで、未来の年金作りがスマホのアプリでひ...

【最新ニュース】続報！SBI証券のiDeCoに新プラン「セレクトプラン」が登場！

先日のコラム（【最新ニュース】続報！SBI証券のiDeCo、除外予定対象運用商品が決まる！）からあまり日が経っていませんが、またまたSBI証券から新たなプレスリリースがありました。（詳しくはコチラ→「iDeCo（個人型確定拠出年金）新プラン設定のお知らせ」）なんと、2018年11月1日から新プラン「セレクトプラン」...