iDeCoの申込に「基礎年金番号」が必要って知ってる？調べ方は？

iDeCoの申込みの際、記入する書類（個人型年金加入申出書）に「基礎年金番号」の記載が必要って意外と知られていないように思います。スムーズに申込み手続きができるよう、あらかじめ基礎年金番号を調べておきましょう。＜目次＞ iDeCo申込に必要な「基礎年金番号」の調べ方なぜ、iDeCo申込に「基礎年金番号」が必要なの？...

知っていますか？専業主婦（夫）のiDeCo活用法！その②

前回のコラムでは、専業主婦（夫）のiDeCo活用法について、税のメリットに着目してお話しました。今回は、専業主婦（夫）ならではの面白いiDeCoの使い方と、所得税を払っていない人の注意点についてお伝えします。＜目次＞退職金がない主婦（夫）に、退職金が作れる所得税を払っていない人は、コストに注意退職金がない主婦...

知っていますか？専業主婦（夫）のiDeCo活用法！その①

前回のコラムで、・ひと月あたりのiDeCo新規加入者数が約4年ぶりの高水準（2021年2月末時点）・特に、第1号被保険者と第3号被保険者が前月比で顕著な伸びとお伝えしました。あれ？所得控除のメリットがない専業主婦（夫）が増えているのはなぜ？と感じた人もいるのではないでしょうか。たしかに第3号被保険者は、第2号...

【最新ニュース】iDeCoの新規加入者数が大幅に伸びています！

国民年金基金連合会が発表している「iDeCo（個人型確定拠出年金）の加入等の概況」によると、2021年2月のiDeCoの新規加入者数は約4.6万人。1ヶ月の加入者数が4.5万人を超えるのは、2017年1月以来、4年ぶりです。 2017年1月というと、公務員や専業主婦も加入対象となり、現役世代のほぼ全員がiDeCoに入れ...

【つみたてNISAを使いこなそう！】つみたてNISAを30歳で始めた人の活用事例

投資信託で積み立てて、運用で増えた利益が非課税になるおトクな制度の「つみたてNISA」。前回のコラムでは、つみたてNISAの「20年の非課税期間」のルールと、20年後はどうしたらよいかについて解説しました。つみたてNISAの20年の非課税期間は、あらかじめライフプランと重ねて、活用方法をイメージしておくと、より有効...

【つみたてNISAを使いこなそう！】20年の非課税期間のルールと、20年後はどうすればいい？

つみたてNISAは、投資信託で積み立てて、運用で増えた利益が非課税になる、とってもおトクな制度。（つみたてNISAの制度概要については、こちらを参照ください）ところが、制度の仕組み自体をきちんと理解している人って、少ないように思います。どんなおトクな制度も、ルールを正しく知らないと、効率的な資産形成ができません！逆...

ターゲットイヤーファンドって、どんな投資信託なの？

ターゲットイヤーファンド。つみたてNISAやiDeCoの運用商品ラインナップで見かけたことがあるかもしれません。最近では、iDeCoの指定運用方法（※）に、定期預金ではなくターゲットイヤーファンドを採用する運営管理機関もでてきました。 ※ 加入者が掛金や資産の投資配分を指定しない場合に組み入れられる商品のこと。デフォ...

iDeCoのお金を受け取る時のこと、知っていますか？

老後のために、じっくり時間をかけて資産を育てるiDeCo。60歳以降、ようやくその資産を受け取れるようになります。でも、いざ受け取りについて考えると、「どうやって受け取るの？」「60歳になったら振り込まれるの？」「税金や手数料は？」など、疑問がわいてくる人も多いのではないでしょうか。そこで今回は、60歳以降に訪れ...

現在、56歳です。iDeCoを始めるのは遅すぎますか？

先日、こんなご質問をいただきました。「現在、56歳の会社員です。iDeCoを始めるのは遅すぎますか？」 50代の半ばも過ぎると、自分たちの老後の生活を考えて、人生の資金設計を本格的に考える時期となってきます。せっかくなら所得控除のメリットがあるiDeCoを活用したい！と思ったのに、60歳までしか入れないと聞いて、入...

iDeCoとつみたてNISA、どっちをやればいいの？

積立投資に興味を持たれる方が増えてきた証拠でしょうか。「iDeCoとつみたてNISA、どっちをやったらいいんでしょう」という質問を多く頂くようになりました。「投資信託」で「積み立て」し、「運用益は非課税」といった共通点があるから、わたしはどっち？って考えてしまうのでしょう。結論をひとことで言っちゃうと、「積み立てる...